De acuerdo con nuestra experiencia, en varias ocasiones hemos encontrado desarrolladores que no han querido iniciar su proceso de inscripción ante la Intendencia de Verificación Especial -IVE- porque no ha pasado nada en proyectos anteriores. No han recibido nunca una notificación o alguna instrucción de que deban inscribirse. Pero hay que tener en cuenta que no se puede declarar ignorancia cuando la ley es de conocimiento público y se debe de cumplir.
Existen miedos alrededor de la IVE porque se han creado ideas hasta el punto de causar terror hacia esta entidad. La realidad es que la IVE, como cualquier otra entidad, se encarga de regular, apoyar, capacitar, sancionar, entre otros, a todas las personas obligadas. Entonces, si la IVE está para apoyar y guiar a los suscritos, se debe tomar acciones para que mi entidad, socios, accionistas y clientes también puedan recibir dichos beneficios.
Quitémonos el terror de escuchar el nombre de la IVE. Es ahí donde recae la importancia de tener una persona o un equipo especializado en el tema, como lo somos en Accountax GGI Global Alliance, para que le garantice que todas las actividades en torno a la normativa nacional vigente se están realizando.
Sobre lo ya mencionado, es preciso mencionar otras diez razones de peso para estar bajo esa supervisión de tal entidad:
1. El estar inscrito ante la IVE le exime de las responsabilidades penales, civiles o administrativas por el incumplimiento a los que indica la Ley contra el Lavado de Dinero (LD) u Otros Activos y la Ley Para Prevenir Y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo (FT).
2. Existe vulnerabilidad en el sector inmobiliario a que sus productos y servicios sean utilizados para lavar dinero, por lo que al estar inscrito evita riesgos de contagio y de reputación al encontrarse en algún caso de naturaleza de LD o FT.
3. Problemas de liquidez: cuando una organización criminal utiliza los productos y servicios de la empresa inmobiliaria provoca un desequilibrio, porque el objetivo de esta organización criminal es utilizar a la empresa y después los delincuentes proceden a retomar su dinero. No les importa perder un 20%, les interesa el dinero ya lavado, afectando de esta manera la liquidez de estas empresas.
4. Las experiencias internacionales establecidas en documentos de información privilegiada nos indican cuáles han sido los resultados en la prevención del LD/FT. Por lo que estamos apoyando a nivel nacional para evitar el flagelo de este tipo de crímenes.
5. Adopción de una metodología basada en riesgo.
6. Establecimiento de líneas de defensa a nivel personal y nacional para la prevención del LD/FT.
7. Implementación de normas, políticas y procedimientos para conocer e identificar a los clientes.
8. Implementación de normas, políticas y procedimientos para conocer e identificar a los empleados, al mismo tiempo que estos estarán capacitados para prevenir y reprimir el LD y FT.
9. Creación de un Oficial de Cumplimiento: una persona de enlace encargada de velar por el cumplimiento de las políticas, normas y procedimientos internos.
10. Por último, pero no menos importante, prevenir multas administrativas que van desde los USD$10,000 a los 50,000. En el siguiente cuadro podemos observar más a detalle los cargos.
Como podemos ver, el estar en regulación con dicha entidad no es solo un deber y un beneficio para nuestra empresa, clientes y socios; sino también es un cumplimiento a nuestro país. El Lavado de dinero o Financiamiento del Terrorismo son delitos que pueden dejar repercusiones realmente dañinas para la economía, cerrando oportunidades de negocio, inversión y creación de empleo.
Tenga la confianza de acercarse a Accountax miembro de GGI Global Alliance por medio de nuestro formulario de contacto, para alcanzar finalmente la tranquilidad de estar cumpliendo sus obligaciones correctamente y así dedicar toda su energía a hacer crecer su negocio.